“定制”“洗白”一站式电信网络诈骗产业化

“量身定做”App成为“定制陷阱” 60%以上的诈骗通过手机APP进行

北京市顺义区的王女士在网友“半杯咖啡”的指导下，扫描二维码下载了一款名为“XX理财”的APP。 这个应用程序似乎没什么特别的。 王女士当天入金1万元，随即取出现金1000余元。 当王女士向亲戚朋友借钱、向银行借款、甚至抵押房产，共筹得200万元计入账户时，系统以“账户无法提款”为由无法提现。被异常冷冻保护”。 后来App就再也登不上了……

“王女士扫描下载的APP实际上是一款‘山寨版’，是一款仿冒知名软件，由黑灰生产技术人员按照诈骗分子要求进行打包的投资理财APP。” 负责办案的北京顺义区人民检察院检察官任薇薇告诉记者，这款山寨APP是由某网络服务平台打包的。 提交的表格。

中国信息通信研究院安全研究所电信网络诈骗防控中心副主任、工信部反诈骗专项班负责人常文，介绍，通过App打包分发平台，开发者可以通过简单的点击实现App的自动生成和快速分发。 与正规应用商店相比，此类打包分发平台缺乏应用风险审查和开发者信息登记制度，成为不法分子制作和传播欺诈应用的重要渠道。

记者了解到，手机APP已成为诈骗的重要工具。 据公安部统计，2021年以来，超过60%的诈骗是通过不法分子制作的手机APP实施的。 与之相伴的是，APP定制行业成为电信网络诈骗黑灰生产的重要组成部分。

当地某公安机关捣毁了一个大型跨国“杀猪”犯罪团伙。 其中，负责App技术开发和维护的兰、詹解释说：“完成App的打包只需要2分钟，每个包我能赚10块钱。” 从“100元到100元”，两人在3个月内获利10万元。

近期，公安部门先后查处了数百个诈骗手机APP，涉及社交、借贷、投资、游戏、购物、短视频、手机安全等多个领域。 ”以社交软件为例，不法分子根据电子诈骗分子的要求制作了一款具有抓取客户通讯录功能的社交软件后，电子诈骗分子利用该软件与受害人进行裸聊，抓取地址后书，他们可以向他们的朋友发送裸聊。” 照片是威胁勒索。”任薇薇说。

银行卡与电话卡交易成帮凶，非法交易滋生黑金行业

大量实名发行的银行卡、电话卡被不法分子购买、租赁，用于实施电信、网络诈骗等犯罪活动。 不法分子大量购买银行卡四件套，即银行卡、U盾、密码、绑定手机卡，或者企业账户八件套，包括公司营业执照、法人身份证等，以利用他人的银行卡进行转账，将赃款在多个账户之间进行转账分割。

据公安部通报，2021年泰达币诈骗短信是真的吗，公安机关共破获电信网络诈骗案件44.1万余起，打掉“两证”犯罪团伙4.2万个。

据了解，除了银行卡，手机卡也是诈骗分子联系受害人、实施诈骗的主要媒介。 是社交平台和金融机构进行实名认证的重要载体。 骗子为了绕过实名制管理，对手机卡的需求量很大。 .

“一些不法分子在网上发布招聘兼职的信息，声称手机卡是为营业厅销售的，一张卡的手续费为数百元。实际上，购买的手机卡售价为以较高的价格邮寄到边境或海外。为了防止犯罪活动被曝光，不法分子很少出现在营业厅附近，也很少直接向持卡人付款或现金支付，而是招募组长进行具体执行情况，并提醒领队将购买的卡分开，以免受到处罚。” 任薇薇表示，在调查过程中，发现部分业内人士利用系统漏洞偷偷发卡、售卡。

任薇薇透露，在获得电信运营商的电话网络服务委托后，一些个体手机店的工作人员以“认证不通过、重新认证、并解决网速”等问题，并冒用其电子签名，在客户不知情的情况下制作更多的手机卡，在黑市上销售。

工信部网安局相关负责人表示，有不法分子组织农民工、老人、学生等到电信公司实名注册购买电话卡，并非法倒卖他们在私人交易中。 由于缺乏法律依据，公安机关无法对涉及诈骗的用户进行失信处罚，导致犯罪分子屡犯不改。

“炒币”实为“洗钱” 转移赃款手段屡屡使出花样

在北京，邱某通过一个社交软件认识了一位名叫“星星”的网友。 随后，邱某按照“星星”的提示，扫码下载了“星星币”App和“imToken”App，并在“星星”App上完成实名注册，即可领取虚拟币。通过不需要实名注册的“imToken”App即泰达从“星”转出的币，并将虚拟币提现到我的“虚币”App账户，然后在“将虚拟币卖给”在“谋笔”App上出价最高，同时通过我的银行账户收取人民币，并快速提取现金。 扣除我的利润后，交给“星”完成交易。

动动手指就能轻松赚钱，邱某从此跟随“明星”做起了“炒币”生意。 由于每天需要多次交易，为保证现金及时送达“星”，不受取款限额限制，邱某先后将多个名下银行账户绑定到“旭笔”。 ”App，迅速将钱转入他的几个账户。 在他们之间拆分泰达币诈骗短信是真的吗，转移和提取现金。

直到邱某发现，他用来炒币的银行账户陆续被司法部门冻结。 原来，高价收币的买家竟是电信网络诈骗团伙，用来收币的钱就是他们刚刚骗走的赃款。

“卖家在虚拟货币交易平台上卖出虚拟货币，买家支付人民币购买虚拟货币。实际上，买家账户是电信诈骗分子控制的账户，卖家利用银行账户套取赃款然后拆分提现，然后将现金交给主人，收取虚拟货币，如此循环往复，将赃款洗白。” 任薇薇说道。

“虚拟货币匿名、去中心化，可以实现资金快速、大规模转移到境外。而且，在使用虚拟货币转移赃款时，大量资金也会被打散，犯罪团伙之间的分工不同的是，以虚拟货币转移资金。 北京市人民检察院王舒坦言，利用虚拟货币转移赃款罪，取证难度较大。

当前，有组织、产业化的电信网络诈骗特征日益突出。 公安部刑侦局副局长胡志伟指出，买卖公民信息、开发技术平台、网络推广、转移资金洗钱等诈骗环节环环相扣，错综复杂。网络赌博、绑架勒索、裸聊勒索等犯罪活动。 ，产业化越来越明显。