时隔七年，比特币再次被银行封杀：中信先“起步”，其他银行或将跟进

5月7日，中信银行在微博热搜榜上禁止账户用于比特币交易，引发舆论热议。事实上，中信银行早在4月22日就发布了这一声明。

声明：即日起，任何机构或个人不得使用中信银行账户充值、提现比特币、莱特币等交易资金，买卖相关交易充值码。相关交易资金从中信银行账户划转。一经发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

中信银行也在声明中表示中信莱特币让我帮他交易，此举是为了“保护公众财产权益，维护人民币法币地位，防范洗钱风险。”

5月7日，一位监管人士告诉时代周刊记者，由于火币、比特币等虚拟货币服务器在海外，因此无法直接对虚拟货币进行反洗钱监管，导致监管部门只能跟踪资金在国内的流动。在中国，监管部门并不反对用户持有虚拟货币作为资产配置，但仍然严格禁止虚拟货币交易。

银行机构上一次大规模“封杀”比特币是在2014年。2013年12月，中国人民银行等五部委联合发布了《关于防范比特币风险的通知》（以下简称简称“通知”），要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。 2014年，各大银行开始明确立场，落实监管要求。

时隔多年，中信银行再次“封杀”比特币。业内人士估计，国内银行机构或将跟进，掀起新一轮比特币“围堵”浪潮。

“比特币价格受全球金融监管政策、宏观经济环境等多重因素影响，比特币价格暴涨炒作甚嚣尘上。” 5月7日，中国人民大学高丽研究院助理教授王鹏告诉时代周刊记者，很多人对区块链和比特币的了解有限。 “除非投资者有较强的抗风险能力或弥补信息不对称的能力，否则不建议尝试投资比特币。”

七年前对比特币的“围剿”

央行一直对比特币持谨慎态度。

央行此前发布的《通知》已经明确，比特币不是货币当局发行的，不具有法定补偿和强制等货币属性，不是真正的货币。在本质上，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。

同时，《通知》还认为，比特币交易是一种在互联网上的商品买卖行为，普通人有参与的自由，风险自负。

2014年4月29日，央行发布《中国金融稳定报告（2014)》），指出比特币交易可能带来的三大风险：一是比特币网上交易平台、流程和规则都缺乏监管和法律保护，容易出现价格操纵和虚假交易，账户资金安全和清算结算过程也存在风险。二是比特币价格缺乏合理支撑，三是资金流向难以监控，助长了毒品、枪支交易、洗钱等违法犯罪活动。

次日，中国建设银行发布公告，表示将停止一切与比特币相关的活动。与此同时，中国农业银行、浦发银行、广发银行和中国工商银行也纷纷跟进，相继发表声明，禁止使用账户进行比特币交易。内容与建设银行类似，称：一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。公开和防范洗钱风险。”

随后，华夏银行、华夏银行、光大银行、平安银行、兴业银行、交通银行、民生银行等银行也发布了类似公告。银行业几乎形成了对比特币的“围剿”态势。

除了银行，第三方支付机构也发表声明遏制比特币。

2014年4月25日，支付宝发布公告称，自即日起，任何机构和个人不得使用公司为比特币、莱特币提供的各项支付服务。支付宝当时也表示正在检查出售比特币交易平台充值码的网店，核实后将被封禁。

暴涨暴跌下的贸易风险

近日，监管机构再次对比特币做出明确表态。

4月18日，央行副行长李波在博鳌亚洲论坛上表示，央行正在研究比特币和稳定币的监管规则。任何稳定币如果想成为未来被广泛使用的支付工具，就必须接受与银行或准银行等金融机构一样的严格监管。 .确保对加密货币资产的投机行为不会造成严重的金融风险。

李波还重申，加密货币资产是一种投资选择，但它本身并不是一种货币，而是一种另类投资。加密货币 如果货币资产发挥作用，它将被用作投资工具或另类投资。

比特币一直是各界关注的焦点。风险。

4 月 12 日，比特币创下 63,520 美元的历史新高。然而，在接下来的一周里，比特币的价格下跌了近 17%。 4月23日，比特币跌破5万美元，当日跌幅超过8%。当天有近45.7万人被清算，清算金额超过32亿美元。

数据显示，5月3日，比特币盘中上涨，一度涨至5892美元5.10000美元。 5 月 4 日，比特币升至 5.50,000 美元上方，随后跌破 5.40,000 美元，24 小时内跌幅扩大至近 7%。截至 5 月 4 日收盘中信莱特币让我帮他交易，比特币下跌 6% 至 5,374 美元1.5 美元。

5月4日，比特币突然跳水导致大量资金被清算。截至2021年5月5日上午，最近24小时全网共有142292人平仓，总平仓被平仓。金额为10.2亿美元，折合人民币66亿元。市场行情迎来重大逆转。 5月5日，比特币大幅反弹，当日上涨6.88%，价格达到57441.30美元。

王鹏告诉时代周刊记者，比特币价格上涨背后有很多市场炒作。